Центробанк ужесточает контроль за выдачей банковских карт через курьеров и посредников
15:57 21.11.2025 16+
Центробанк ужесточает контроль за выдачей банковских карт через курьеров и посредников
Необходимость принятия такого решения обусловлена ростом случаев незаконного оформления банковских карт для мошеннических целей с участием недобросовестных сотрудников, внешних подрядчиков и дропперов.
Какие меры вводит Центробанк
Только владелец может активировать карту
Активация возможна исключительно после завершения полной процедуры идентификации и только самим клиентом – третьи лица, включая курьеров, исключаются из этого процесса.
Подтверждение личного присутствия
При выдаче карты через посредника необходимо фиксировать факт личного присутствия клиента. В качестве подтверждения допускается использование фотовидеозаписи, где чётко видно лицо получателя.
Усиление внутреннего контроля
Банки обязаны выявлять подразделения и сотрудников, чья деятельность связана с повышенными рисками (например, выездная идентификация в рамках зарплатных проектов), и вводить для них дополнительные меры надзора.
Проверка полноты и подлинности документов
При работе через посредников кредитные организации несут полную ответственность за достоверность предоставленных клиентом сведений и отсутствие подлога.
Оставить сообщение: